写于 2017-03-01 08:07:39| 凯旋门娱乐| 外汇

每个人都会犯错误

哎呀,我一直都是这样做的!我最近一直在做一些财务计划

在每个财务计划中,我将人寿保险需求作为风险管理部分的一部分进行审查

最近我发现许多非常精明的投资者,他们的人寿保险太多了

这可能是个错误

拥有合适的数量非常重要

在几年前,当他们的情况非常不同时,他们已经在某些情况下购买了这些政策

为什么过多的人寿保险是个问题

这是一个预算破坏者

这东西可能很贵

我曾经审查了一位客户,他将近三分之一的收入用于各种保险

另一位客户有超过17项政策!我花了很长时间将这些信息输入到他的财务计划中!通过基于目标的财务计划确定适量的人寿保险

这样你就可以确切地知道你需要什么,然后你可以买到你能负担的东西

2.增加您的遗产税负债

请记住,人寿保险是免税的

这不是遗产税

因此,如果你拥有这个大规模的政策,或者你有5个,6个甚至17个较小的政策,那就相加了

这里的诀窍是,如果您拥有任何所有权,那么它将作为遗产税用房地产的一部分

最后的暗示......让信托拥有你的人寿保险

这笔钱可以用于其他目标

我遇到过很多客户,他们每个月都要花几百美元购买他们不需要的人寿保险

他们可以转移这笔钱用于储蓄退休,购买长期护理保险,甚至还有一些自由支配的娱乐资金!听起来不错,对吗

那么适量金额是多少

这取决于个人和目标

但是,一旦您积累了大量投资,那么传统的定期保险可能不再是必要的,或者可以显着减少

知道的唯一方法......制定财务计划

我不是来判断的

就像我说的那样,我也犯了一些经济上的错误

但如果没有财务计划,你可能会一次又一次地犯这些错误

我很乐意帮助您完成保险和财务规划,请联系我免费审核

或者你可以在每个星期五订阅和阅读我的财务损失