写于 2016-11-02 03:06:11| 凯旋门娱乐| 外汇

没有办法解决这个问题经纪人和他们强大的游说者对“信托问题”采取的立场是一个微不足道的问题这里有你需要知道的一切,以避免成为受害者为什么使用信托是重要的每个注册的投资顾问(RIA)是他们客户的受托人他们有法律义务将客户的利益置于他们自己的利益之上

他们只能推荐符合客户最佳利益的投资产品经纪人和保险公司不是对客户的受托人他们的法律义务要低得多,称为“适用性”标准在这个标准下,经纪人可以推荐给他们支付高额费用的投资产品,即使可以获得具有更高预期回报的低成本产品,只要该推荐产品是被认为是“合适的”冲突建议的后果这不是关于语义的辩论没有选择有真正的fiducia的财务顾问对您的义务可能会产生破坏性后果Joseph Peiffer是公共投资者仲裁律师协会(PIABA)的主席,该协会是一家国际律师协会,其成员代表投资者与证券业发生纠纷

在一篇引人注目的文章中,他讲述了客户的一些感人故事

这个投资者认为,当他们的经纪人告诉他们他们会好好照顾他们的退休窝蛋时,他们把他们的人生储蓄委托给经纪人,这些投资者认为这是真的很不同Peiffer回忆说一位纽约退休人员的故事,他失去了他委托给一个声名狼借的经纪人75%的终身积蓄他留下的生活很少,以至于他买不起15美元的捕鱼许可证其他接受过冲突建议的客户早早没钱了在他们退休后,他们“只是在贫困线之上”Peiffer的一些客户在经济上遭受了如此严重的破坏在他们不得不搬进他们的孩子或从他们的房子搬到“在朋友的后院拖车”在一个案例中,一个破产的投资者别无选择,只能在他的前妻的家里租房子

在另一个案例中蓝领工人从他在一家大公司的每年8万美元的职位退休他从他的经纪人那里得到了相反的建议他在没有资格获得社会保障之前就没钱了,而且还减少了在他以前的雇主那里找工作自动售货机的工作

每小时10美元的办公室经纪行业的丑陋当经纪人招揽您的业务或“服务”您作为客户时,他们可能会说并尽一切可能传达他们最关心的印象维持大量的广告预算主要经纪公司只是强化了这种印象根据PIABA编写的一份报告,这里是瑞银如何向投资者展示自己:直到我的客户知道她是第一个直到我理解博士为止让她慢下来然后让她慢下来直到我知道是什么让她在早上从床上跳下来让她夜不能寐直到她知道我一直在想她的投资(即使她不是)不在办公室但在歌剧院在烧烤中交通堵塞直到她的野心感觉像我的野心在那之前我们不会休息瑞银这个广告的合理(如果不是唯一!)解释是瑞银将其客户的利益置于其上面该报告继续包括许多其他主要经纪公司的广告,所有这些都是类似的性质但当投资者因经纪人的建议相互冲突而赔钱时,事情变得丑陋根据Peiffer的说法,他的客户并不知道他们的经纪人可以提供有冲突的建议而不受惩罚当他们提起仲裁程序以追回损失时,“经纪公司总是否认任何此类'信托义务'以避免冲突的建议存在”立即采取行动为这个问题实施补救措施不要与经纪人做生意,他们不会以书面形式确认他们是您的受托人根据我的经验,经纪人不会做出这种陈述,而是会试图说服你“信托问题”是红色的鲱鱼不要被愚弄这是一个非常重要的事Dan Solin是BAM ALLIANCE的投资者宣传总监,也是Buckingham的财富顾问

他是纽约时报最畅销的Smartest系列丛书的作者 他的最新着作是你曾经读过的最聪明的销售书

作者的观点是他一个人的,可能并不代表他所属公司的观点

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